News Continuous Bureau | Mumbai
Mutual Funds Investment ભારતીય મૂડીબજારમાં સંપત્તિ સર્જન (Wealth Creation) માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણકારોનો ધસારો સતત વધી રહ્યો છે; જોકે, બજારમાં ઉપલબ્ધ લાર્જ કેપ, મિડ કેપ, સ્મોલ કેપ, ફ્લેક્સી કેપ અને હાઇબ્રિડ જેવી સેંકડો સ્કીમ્સ વચ્ચે પોતાના માટે યોગ્ય ફંડ પસંદ કરવું મોટાભાગના રોકાણકારો માટે ગૂંચવણભર્યું બની જાય છે; નાણાકીય નિષ્ણાતો (Financial Experts) ના મતે, યોગ્ય સ્કીમની પસંદગી કરવા માટે માત્ર ૧ કે ૩ વર્ષનું રિટર્ન જોવું પૂરતું નથી; વ્યક્તિગત નાણાકીય લક્ષ્યાંકો અને જોખમ ઉઠાવવાની ક્ષમતાના સચોટ મૂલ્યાંકન દ્વારા જ શ્રેષ્ઠ ફંડ પસંદ કરી શકાય છે.
Mutual Funds Investment – રિસ્ક પ્રોફાઇલ અને રોકાણનો સમયગાળો: પસંદગીનું પ્રથમ પગથિયું
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતી વખતે સૌથી પહેલાં પોતાની જોખમ ક્ષમતા (Risk Appetite) અને રોકાણનો સમયગાળો (Investment Horizon) સ્પષ્ટ હોવો જોઈએ. જો તમે ૩ થી ૫ વર્ષ જેવા ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળા માટે રોકાણ કરવા માંગતા હોવ અને ઓછું જોખમ લેવા ઈચ્છતા હોવ, તો લાર્જ કેપ (Large Cap) કે હાઇબ્રિડ ફંડ્સ (Hybrid Funds) સારો વિકલ્પ બની શકે છે. બીજી તરફ, ૭ થી ૧૦ વર્ષ કે તેથી વધુ સમય માટે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવી હોય તો મિડ કેપ (Mid Cap), સ્મોલ કેપ (Small Cap) અથવા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ (Flexi Cap Funds) માં રોકાણ વધુ ફાયદાકારક સાબિત થાય છે, કારણ કે લાંબા ગાળે માર્કેટ વોલેટિલિટી સરભર થઈ જાય છે.
Mutual Funds Investment – એક્સપેન્સ રેશિયો અને ફંડ મેનેજરનો અનુભવ ચકાસો
યોગ્ય સ્કીમની તુલના કરતી વખતે તેના એક્સપેન્સ રેશિયો (Expense Ratio) પર વિશેષ ધ્યાન આપવું જરૂરી છે. એક્સપેન્સ રેશિયો એટલે કે ફંડ હાઉસ તમારી પાસેથી ફંડ મેનેજ કરવા માટે વસૂલતી ફી. ઓછો ખર્ચ રેશિયો લાંબા ગાળે તમારા વાસ્તવિક વળતરમાં મોટો વધારો કરે છે. આ ઉપરાંત, ડાયરેક્ટ પ્લાન (Direct Plan) પસંદ કરવો હંમેશા વધુ વળતરદાયી રહે છે. સાથે જ તે સ્કીમના ફંડ મેનેજર (Fund Manager) નો પાછલો અનુભવ અને બજારના કડાકા કે મંદીના સમયમાં તેમનું પ્રદર્શન કેવું રહ્યું છે તેની ચકાસણી કરવી ખૂબ અનિવાર્ય છે.
Mutual Funds Investment – બેન્ચમાર્ક સાથે સરખામણી અને SIP ની શિસ્તબદ્ધ શૈલી
કોઈપણ સ્કીમનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે માત્ર તેનો ટકાવારી નફો ન જોતાં તે સ્કીમે પોતાના નિર્ધારિત બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ (Benchmark Index) અને તેના સાથી ફંડ્સ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે કે નહીં (Alpha Generation) તે જોવું જોઈએ. નવા રોકાણકારો માટે એકસાથે લમ્પસમ (Lumpsum) રોકાણ કરવા કરતાં સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) મારફતે નિયમિત માસિક રોકાણ કરવું શ્રેષ્ઠ માનવામાં આવે છે. એસઆઈપીથી રૂપી કોસ્ટ એવરેજિંગ (Rupee Cost Averaging) નો લાભ મળે છે અને બજારના ઉતાર-ચઢાવનું જોખમ નોંધપાત્ર રીતે ઘટી જાય છે.
👉 આ સમાચાર વાચો:
Nana Patekar Funeral Updates અલવિદા ‘નટસમ્રાટ’! પુત્ર મલ્હારની હાજરીમાં કાયદાકીય પ્રક્રિયા પૂર્ણ, રાજકીય સન્માન સાથે અપાશે નાના પાટેકરને વિદાય
