News Continuous Bureau | Mumbai
Forex Trading Fraud: ભારતીય રિઝર્વ બેંક (આરબીઆઈ) એ બુધવારે આકર્ષક વળતરના વચનો સાથે ભારતીયોને ફોરેક્સ ટ્રેડિંગ સુવિધાઓ પૂરી પાડતી અનધિકૃત સંસ્થાઓ સામે ચેતવણી જારી કરી હતી. આરબીઆઈએ તમામ બેંકોને ફોરેક્સ ટ્રાન્ઝેક્શન કરવાની મંજૂરી ન હોય તેવી સંસ્થાઓના નામો ધરાવતી ચેતવણી યાદીનો સંદર્ભ આપવા અને તેમના ગ્રાહકોને પણ જાણ કરવા જણાવ્યું હતું.
આરબીઆઈની ( RBI ) તપાસમાં બહાર આવ્યું હતું કે, અનધિકૃત ફોરેક્સ ટ્રેડિંગને સરળ બનાવવા માટે, આ સંસ્થાઓએ સ્થાનિક એજન્ટોને સામેલ કરવાનો આશરો લીધો છે. આ એજન્ટો માર્જિન, રોકાણ, ફી વગેરે માટે નાણાં એકત્રિત કરવા માટે વિવિધ બેંક શાખાઓમાં ખાતા ખોલે છે. આ ખાતાઓ વ્યક્તિઓના નામે, માલિકી કંપનીના નામે, વ્યવસાયિક પેઢીઓના નામે વગેરેના નામે ખોલવામાં આવે છે અને આવા ખાતાઓમાંના વ્યવહારો ( Forex transactions ) ઘણા કિસ્સાઓમાં ખાતું ખોલવાના ઉલ્લેખિત ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ હોવાનું જણાયું નથી.
Forex Trading Fraud: અધિકૃત બેંક ડિલરોએ વધુ તકેદારી રાખવાની જરુર…
એવું પણ જોવામાં આવ્યું છે કે આ સંસ્થાઓ રહેવાસીઓને રૂપિયામાં ભંડોળ મોકલવા/જમા કરવા અને સ્થાનિક પેમેન્ટ સિસ્ટમ્સ જેવી કે ઓનલાઈન ટ્રાન્સફર, પેમેન્ટ ગેટવે વગેરેનો ઉપયોગ કરીને અનધિકૃત વિદેશી ( Foreign Currency ) વિનિમય વ્યવહારો કરવા માટે વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે. RBI એ તેમના ગ્રાહકોને ફક્ત ‘અધિકૃત વ્યક્તિઓ’ અને ‘અધિકૃત ETPs’ સાથે વિદેશી વિનિમયમાં વ્યવહાર કરવાની સલાહ આપી છે. તેમજ ‘અધિકૃત વ્યક્તિઓ’ અને ‘અધિકૃત ETP’ ની યાદીને RBIની વેબસાઈટ પર વ્યાપકપણે જાહેર કરવાની સલાહ આપવાનો નિર્દેશ પણ બેંકોને આપ્યો છે. આરબીઆઈના આ પત્રમાં કહેવામાં આવ્યું છે કે અનધિકૃત ફોરેક્સ ટ્રેડિંગની સુવિધામાં બેંકિંગ ચેનલોના દુરુપયોગને રોકવા માટે વધુ તકેદારીની જરૂર છે.
આ સમાચાર પણ વાંચો : Sam Pitroda: કેમ સામ પિત્રોડાના વારસાગત કરના નિવેદન પર છેડાયો વિવાદ, ભારતમાં વારસાગત કર શું છે..
આરબીઆઈએ બેંકોને યાદ અપાવ્યું છે કે કોઈપણ એન્ટિટી ભારતીય રિઝર્વ બેંક પાસેથી પૂર્વ અધિકૃતતા મેળવ્યા વિના ઈલેક્ટ્રોનિક ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ (ઈટીપી) ચલાવશે નહીં. તેથી, AD category – I બેંકોને આ બાબતે વધુ સાવચેત રહેવા અને વધુ સાવધાની રાખવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.
